理財規(guī)劃師是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。為方便考生更清晰的了解理財規(guī)劃師，下面從理財規(guī)劃，規(guī)劃師職級、認定及考試方面為大家介紹。

理財規(guī)劃(Financial  Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。

職業(yè)概況

職業(yè)定義：運用理財?shù)脑�理、方法和工具，為客戶提供理財�?guī)劃服務的專業(yè)人員。

職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書面與口頭表達、溝通交流、協(xié)調及自主學習和繼續(xù)學習的能力。

基本文化程度：大專畢業(yè)。

培訓對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢公司及經紀公司等機構業(yè)務部管理人員、培訓經理、客戶經理、投資顧問和理財專員;以及有一定財經專業(yè)知識，有志從事理財規(guī)劃職業(yè)的人士，如注冊會計師、律師等。

職業(yè)等級

理財規(guī)劃師職業(yè)等級分類

助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);

理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);

高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。

目前只開考助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統(tǒng)考。

認證機構

國家人力資源與社會保障部職業(yè)技能鑒定中心頒發(fā)，官方檔案備案，全國通用，統(tǒng)一編號，網上查詢(國家職業(yè)資格工作網http://www.nvq.net.cn)。

認證情況

為了適應市場需要，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經濟國家該行業(yè)的相關經驗.并結合我國經濟發(fā)展實際，頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，將理財規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會。專家委員會由著名經濟學家蕭灼基教授擔任名譽主任，中國人民大學副校長陳雨露教授擔任主任，委員均為來自國內著名高等院校和金融機構的杰出學者和專家。

理財規(guī)劃師考試一般為每年兩次。經過三年的考試認證，不斷摸索、總結經驗。理財規(guī)劃師的考試認證受到了金融業(yè)和社會相關各界的熱烈響應。2006年6月，國家職業(yè)資格考試認證機構組織各大財經院校相關專家、各大金融機構的領導和專家，聯(lián)合編寫了統(tǒng)一的理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓教程。2006年7月20日，國家頒布了最新的.《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》�？荚囌J證越來越規(guī)范化、科學化，完全客觀的題型特點也為應考人員提供了一定的便利。理財規(guī)劃師考試認證系統(tǒng)基本完善，在全國范圍鋪開。

理財規(guī)劃師的學習、培訓、考試、認證，已經成為金融機構人員、企業(yè)財務人員、大學財經職業(yè)預備人員熱烈追捧的一個方向�？梢哉f，目前參加理財規(guī)劃師的學習和考試認證，正當其時。

考試科目

以上是從理財規(guī)劃師概念、級別、注冊、考試等幾個方面對理財規(guī)劃師的介紹，想要了解更多關于理財規(guī)劃師考試的信息請密切關注唯學網。