有同學(xué)問，證券從業(yè)資格如何復(fù)習(xí)？唯學(xué)網(wǎng)小編提醒：當(dāng)然是看書，考查的都是書本上的內(nèi)容，而且考的很細(xì)，所以一定要多看幾遍書，再配合做試題，這樣才有用。加油噢。證券從業(yè)資格考試真題比練習(xí)冊(cè)要難，練習(xí)冊(cè)上的題是基礎(chǔ)，做完了最好再做真題和押題。

證券從業(yè)資格考試輔導(dǎo)試題：證券交易程序

本章主要考點(diǎn)

1.熟悉證券交易的基本程序。

2.掌握證券賬戶的種類。

3.掌握開立證券賬戶的基本原則和要求。

4.熟悉證券托管和證券存管的概念。

5.掌握我國證券托管制度的內(nèi)容。

6.熟悉證券委托的形式。

7.掌握委托指令的內(nèi)容。

8.掌握委托受理的手續(xù)和過程。

9.掌握委托執(zhí)行的申報(bào)原則和申報(bào)方式。

10.熟悉委托指令撤銷的條件和程序。

11.掌握證券交易的競價(jià)原則和競價(jià)方式。

12.熟悉證券買賣中交易費(fèi)用的種類。

13.掌握各類交易費(fèi)用的含義和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

14.熟悉證券公司與客戶之間的清算與交收程序。

第一節(jié)證券交易程序概述(熟悉)

在證券交易所市場(chǎng)，證券交易的基本過程包括開戶、委托、成交、結(jié)算等幾個(gè)步驟。

一、開戶

證券賬戶：記載投資者所持有的證券種類、數(shù)量和相應(yīng)的變動(dòng)情況

資金賬戶：記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額

二、委托

1.投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商才能在證券交易所買賣證券。投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為“委托”。

根據(jù)委托訂單的數(shù)量整數(shù)委托和零數(shù)委托

根據(jù)買賣證券的方向買進(jìn)委托和賣出委托

根據(jù)委托價(jià)格限制市價(jià)委托和限價(jià)委托

根據(jù)委托時(shí)效限制當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托

2.證券經(jīng)紀(jì)商接到投資者指令后，首先要對(duì)投資者身份的真實(shí)性和合法性進(jìn)行審查，審查合格后，經(jīng)紀(jì)商要將投資者指令的內(nèi)容傳遞到證券交易所進(jìn)行撮合。這一過程稱為“委托的執(zhí)行”或“申報(bào)”“報(bào)盤”。

3.證券交易所在證券交易中接受報(bào)價(jià)的方式主要有三種：口頭報(bào)價(jià)、書面報(bào)價(jià)、電腦報(bào)價(jià)。

4.目前我國通過證券交易所進(jìn)行的證券交易均采用電腦報(bào)價(jià)方式。

三、成交

(1)在成交價(jià)格確定方面，一種是通過買賣雙方直接競價(jià)形成，另一種是由交易商報(bào)出，投資者接受交易商的報(bào)價(jià)后即可與交易商進(jìn)行證券買賣。

(2)訂單匹配的原則：我國采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。

四、結(jié)算

對(duì)于記名證券而言，完成了清算和交收，還有一個(gè)登記過戶的環(huán)節(jié)。完成了登記過戶，證券交易過程才告結(jié)束。

【例1·多選題】資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的()。

A.證券種類

B.證券數(shù)量

C.結(jié)存數(shù)額

D.貨幣收付

『正確答案』CD

『答案解析』資金賬戶，用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收付和結(jié)存數(shù)額。

【例2·多選題】委托指令根據(jù)委托價(jià)格限制，可以分為()。

A.市價(jià)委托B.整數(shù)委托

C.限價(jià)委托D.零數(shù)委托

『正確答案』AC

『答案解析』委托指令根據(jù)委托價(jià)格限制，可以分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。

第二節(jié)證券賬戶和證券托管

一、證券賬戶管理

進(jìn)行證券交易的先決條件開立證券賬戶

證券賬戶定義中國結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證

對(duì)證券賬戶實(shí)施統(tǒng)一管理的機(jī)構(gòu)中國結(jié)算公司

負(fù)責(zé)開立賬戶的機(jī)構(gòu)中國結(jié)算上海分公司、深圳分公司及中國結(jié)算公司委托的開戶代理機(jī)構(gòu)。

開戶代理機(jī)構(gòu)：證券公司、商業(yè)銀行及中國結(jié)算公司境外B股結(jié)算會(huì)員。

(一)證券賬戶的種類(掌握)

◆A股賬戶，其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

◆A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

◆B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

(二)開立證券賬戶的基本原則——合法性和真實(shí)性原則(掌握)

1.合法性

◆對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

◆對(duì)于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要資產(chǎn)分戶管理的特殊法人機(jī)構(gòu)，包括保險(xiǎn)公司、證券公司、信托公司、基金公司、社會(huì)保障類公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者等機(jī)構(gòu)，可按規(guī)定向中國結(jié)算公司申請(qǐng)開立多個(gè)證券賬戶。

2.真實(shí)性

目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。

(三)證券賬戶開立流程和規(guī)定

★目前，上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

(四)證券賬戶管理的其他內(nèi)容

證券賬戶卡毀損或遺失，可申請(qǐng)掛失與補(bǔ)辦，或更換證券賬戶卡。

【例1·單選題】()是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶。

A.A股賬戶

B.B股賬戶

C.基金賬戶

D.創(chuàng)業(yè)板賬戶

『正確答案』A

『答案解析』A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

【例2·單選題】對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人能開立()個(gè)。

A.1

B.3

C.5

D.無限

『正確答案』A

『答案解析』對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

二、證券托管與存管

(一)證券托管、存管的概念(熟悉)

證券托管投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

證券存管證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一送交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

(二)我國目前的證券托管制度(掌握)

1.上海證券交易所交易證券的托管制度▲對(duì)于在上海證券交易所交易的證券，其托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起。指定交易制度于1998年4月1日起推行。

▲已辦理指定交易的投資者，根據(jù)需要可以變更指定交易。辦理指定交易變更手續(xù)時(shí)，投資者須向其原指定交易參與人提出撤銷指定交易的申請(qǐng)，并由原交易參與人完成向上海證券交易所交易系統(tǒng)撤銷指定交易的指令申報(bào)。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，其撤銷即刻生效。

★投資者具有下列情形之一的，交易參與人不得為其申報(bào)撤銷指定交易：

(1)撤銷當(dāng)日有交易行為的;

(2)撤銷當(dāng)日有申報(bào);

(3)新股申購未到期的;

(4)因回購或其他事項(xiàng)未了結(jié)的;

(5)相關(guān)機(jī)構(gòu)未允許撤銷的。

撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

【例1·單選題】對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

A.證券公司

B.交易參與人

C.中國結(jié)算公司

D.中國結(jié)算公司上海分公司

『正確答案』D

『答案解析』對(duì)于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由中國結(jié)算公司上海分公司托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款在辦理指定交易后可領(lǐng)取。

【例2·判斷題】撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，就可進(jìn)行交易。()

A.正確B.錯(cuò)誤

『正確答案』B

『答案解析』撤銷指定交易的投資者，在撤銷指定交易的手續(xù)辦妥后，必須按規(guī)定另行選擇一個(gè)交易參與人重新辦理指定交易申請(qǐng)后，方可進(jìn)行交易。

2.深圳證券交易所交易證券的托管制度

▲深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。

▲深圳證券市場(chǎng)投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營業(yè)部買入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營業(yè)部。投資者可以利用同一證券賬戶在國內(nèi)任意一家證券營業(yè)部買入證券。投資者要賣出證券，必須到證券托管營業(yè)部方能進(jìn)行(在哪里買入就在哪里賣出)。投資者也可以將其托管證券從一家證券營業(yè)部轉(zhuǎn)移到另一家證券營業(yè)部托管，稱為“證券轉(zhuǎn)托管”。轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。

▲投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管的具體程序如下：

【例題·判斷題】在深圳證券交易所，在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入的證券可以轉(zhuǎn)托管。()

A.正確B.錯(cuò)誤

『正確答案』B

『答案解析』不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入的證券不可以轉(zhuǎn)托管;同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管。

第三節(jié)委托買賣

一、委托形式(熟悉)

柜臺(tái)委托委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。

非柜臺(tái)委托人工電話委托或傳真委托

自助和電話自動(dòng)委托

網(wǎng)上委托