唯學網(wǎng)小編提醒：本文是證券從業(yè)資格考試的基金形式部分內(nèi)容，關(guān)于混合基金是指同時投資于股票、債券和貨幣市場等工具，沒有明確的投資方向的基金。保本基金在國外是很常見的，確實是能保本的。風險還是很小并且可信。一般來講，這兩種基金一般以混合型基金的保本基金在市場中出現(xiàn)，希望參加證券從業(yè)資格考試的考生對本內(nèi)容要做到了解和掌握。

第五節(jié) 混合基金

一、混合基金在投資組合中的作用

混合基金的風險低于股票基金、預期收益高于債券基金。

二、混合基金的類型(偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金)

三、混合基金的風險

混合基金的風險主要取決于股票和債券配置的比例大小。

第六節(jié) 保本基金

一、保本基金的特點

最大特點是在滿足一定期限后，為投資者提供本金或收益的保障。

二、保本基金的保本策略(CPPI策略，作為一般知識掌握即可)

三、保本基金的類型(本金保證、收益保證、紅利保證)

四、保本基金的投資風險

1、期限的限制。

2、在一定程度上限制了基金收益的上升空間。

3、存在一定的機會成本。

五、保本基金的分析方法(一般知識掌握即可)

保本基金的分析方法包括五個指標：(多選)

1.保本期。與風險成正比，保本期越長，投資于保本基金的風險就越高。

2.保本比例。與保本基金風險成反比，保本比例越高，風險越小。

3.贖回費。與保本基金風險成正比，贖回費越高，風險越高。

4.安全墊。與保本基金風險成反比，安全墊越高，風險越小。

5.擔保人。如果保本基金不能償還時，擔保人會償還，是降低風險的一種方式。

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